Как открыть счет в иностранном банке онлайн

Оновлено 23.12.2024 Prosto admin

Открытие счета за границей — это надежный способ для сохранения капитала, упрощения международных расчетов и оптимизации налогов. Этот процесс требует подготовки, а также выполнения определенных требований.

Что нужно для открытия счета

Чтобы открыть счет в иностранном банке через интернет, необходимо выполнить следующие шаги:

1. Юридическое лицо в нужной юрисдикции. В большинстве случаев требуется компания, зарегистрированная в стране, где вы открываете счет. Например, для стран ЕС или Великобритании юридическое лицо, имеющее местный адрес, упростит процесс.
2. Документы компании. Предоставление полного пакета учредительных документов обязательно. Для LLC это может быть сертификат о регистрации, устав и учредительный договор. 
3. Информация о бизнесе. Например, описание деятельности, страны поставщиков и партнеров, а также прогнозируемые финансовые обороты. Также банк может запросить подтверждение доходов и информацию о ваших контрагентах.
4. Прохождение процедур KYC и AML. Все банки обязаны следовать международным стандартам «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Эти процедуры включают проверку вашей личности, источников дохода и репутации компании.
5. Требования к капиталу. У некоторых банков есть минимальные требования к капиталу компании, которые необходимо учитывать перед подачей заявки.

Чтобы сделать все максимально правильно, следует обратиться к профессиональным юристам.

Этапы открытия счета онлайн

Процесс может немного отличаться в зависимости от выбранной юрисдикции. Вот примерные этапы:

1. Выбор банка. Уточните, какие услуги предоставляет банк (например, кредитные линии, депозиты) и его тарифы на обслуживание. Некоторые банки требуют минимальный баланс на счете.
2. Подготовка документов. Понадобится паспорт владельца бизнеса, документы компании, подтверждение источника доходов, данные о партнерах и клиентах, а также документы, подтверждающие местожительство.
3. Процедура KYC и AML. Банки проверяют, не связаны ли заявители с санкционными лицами, запрещенными юрисдикциями или подозрительными финансовыми операциями.
4. Подача заявки. Заявка подается дистанционно, после чего банк изучает представленные документы. Процесс может занять от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от юрисдикции.

Этапы могут отличаться в зависимости от страны. 

Счет в иностранном банке предоставляет множество возможностей. Например, расчет в стабильной валюте, доступ к международным рынкам и защищенность средств.